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新冠疫情发生以来，其他地市相继出现利用虚假售卖口罩等防疫物资实施诈骗的典型案例，为切实维护辖内金融稳定秩序，保护居民群众人身财产安全，我市金融机构坚持做好疫情防控与复工复产工作的同时，强化资金监测、密切协作配合、加强舆论引导，切实加强违规金融交易风险防控，为疫情期间防范金融诈骗犯罪筑起第一道防线。 一是加强预警监测，谨防新型诈骗。疫情防控期间，全市金融机构提高警惕，详细了解近期其他地市出现的虚假售卖口罩等防疫物资实施诈骗的案例的原因和典型交易特点，通过微信群向辖内各分支机构和营业网点发出了风险提示，要求各分支机构和营业网点结合新型诈骗案例特点高度关注非面对面业务，了解客户真实交易目的和资金动向，进一步优化可疑资金监测模型，从人员、账户、交易等方面加强对新型诈骗犯罪活动资金监测，确保从业务建立初始堵住风险漏洞。 二是强化关注重点，做好风险防控。疫情防控期间，辖内各金融机构创新工作方式，在不违反保密原则的基础上利用互联网搭建桥梁保持密切沟通，引导社会公众利用手机银行、自助设备等电子渠道线上办理金融业务，减少人员聚集，确保金融消费者自身安全。各金融机构充分利用后台人工辅助、电话邮件核实等方式，尽可能了解客户开户真实意愿和目的，要求各分支机构加强对非柜面交易、重点可疑交易、慈善捐赠等业务形态的高度关注，提高警惕，避免犯罪分子有可乘之机，真正为疫情防控、救助援助、企业正常运转和经济社会稳定发展保驾护航。 三是加强舆论引导，强化政策宣传。各金融机构通过微信群、易企秀、微信公众号、LED屏等媒介发布警惕疫情期间电信网络诈骗等典型案例、远离非法集资等风险提示，提高社会公众敏感度，谨防犯罪分子利用钓鱼网站虚假售卖口罩等防疫物资、利用民众在家实施网络刷单、冒充慈善机构骗取捐款等社会热点事件实施诈骗洗钱违法犯罪活动，有力防范各类违法诈骗犯罪活动苗头，维护辖内经济金融秩序稳定。 |
